第一，加強學習，提高自身素質一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參與銀行組織的各項學習活動，不斷提高自己的理論素質和專業(yè)技能。尤其是當我成為個人理財中心的客戶經(jīng)理時，我問了更多的問題，學到了更多，也練習了更多。通過學習識別和引導高質量客戶的過程，我可以成功地識別高質量客戶。例如，10月21日，王先生來我行取錢。在排隊等候和與他聊天時，他得知他是我們銀行的老顧客。他不得不每天來銀行處理業(yè)務，并真誠地請他給我們銀行提建議。同時，他還建議開設一個金融黃金賬戶，享受工行優(yōu)質客戶的服務。他很樂意接受我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢節(jié)省了大約80萬元幾天后，我打電話給他，請他來我們銀行開一個金融黃金賬戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認為我們不僅要善于學習，還要勤于思考。11月，作為客戶，我走訪了四家商業(yè)銀行，包括交通銀行、中國建設銀行、招商銀行和中興實業(yè)銀行，了解它們的金融產(chǎn)品和服務質量。當我回來時，我深深地被感動了。從交通銀行各種金融產(chǎn)品的基金報價和宣傳資料的醒目列表、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行的優(yōu)質客戶綠色通道，我看到了我行的差距和個人知識的欠缺�；貋砗�，我制定了一個系統(tǒng)的學習商業(yè)知識和理論知識的計劃。同時，我建議盡快將基金報價和宣傳材料上架，為客戶服務，取得良好的營銷效果。  
二.勤勉務實，為本行業(yè)務發(fā)展盡職盡責在過去的一年里，我一直從事不同的工作，如儲蓄員和客戶經(jīng)理。無論我在哪個崗位上工作，我都能以自己的職責為基礎，全心全意地投入到工作中，無私地為銀行業(yè)務的發(fā)展奉獻自己。作為客戶經(jīng)理，他可以積極收集高質量的客戶信息，并制作90多份高質量的客戶信息記錄表格。作為一名客戶經(jīng)理，我的一言一行都代表著我的形象。因此，我對自己有很高的標準和嚴格的要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我們的新產(chǎn)品、新業(yè)務和新政策，擴大我們的知名度。在儲蓄所工作時，他們可以積極配合辦公室主任做好辦公室工作，利用所學所掌握的知識，做好辦公室機器和工具的維護和維修，保證業(yè)務的正常運行，并在業(yè)務前徹底打掃辦公室。在業(yè)務結束時，逐項檢查所有安全措施，關閉水電，然后離開辦公室。我從未收到過外部客戶的投訴。當顧客對我們的工作有不同的看法時，我也可以清楚地解釋顧客不理解的地方，最終讓顧客滿意。外地的工人和學生經(jīng)常在學院辦理個人匯款。有些人甚至不知道所需的收據(jù)。請保留這個標記，仔細解釋填充方法，并一字不差地教他們，直到他們學會為止。當他離開的時候，他還被告知要轉賬:我們應該收集收據(jù)，以便下次匯款時填寫。在為他們辦理匯款業(yè)務時，他們會不斷向我表示感謝。在我做好工作的同時，我也用我多年的儲蓄工作經(jīng)驗來幫助其他同志。如果同志們有任何問題，我會認真回答。當我也有問題時，我會非常虛心地請教老同志。在處理商業(yè)技能時，我心里對自己有一個要求:三個人必須有我的老師，我必須盡一切可能去學我學不到的東西。如果你想在工作中幫助別人，你必須提高你的專業(yè)素質。  
第三，開拓市場，尋找新的增長點。只有不斷發(fā)展優(yōu)質客戶，拓展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。我從朋友那里了解到，王先生是一個大客戶，但公司的賬戶是在建行開的。我知道我們有很大的責任存錢，所以我被要求公開這筆錢，看看是否可以轉到我們的銀行。我主動聯(lián)系了王先生，向他介紹了我行的各項金融服務，并宣傳了金融資金賬戶的特殊服務。在朋友和我的催促下，第二天我來到我行的會計室開了一個普通賬戶，并說一有資金，我會盡快處理金融資金賬戶，然后慢慢把資金轉到我行。為了做好營銷工作，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短信聯(lián)系客戶，介紹我們的新產(chǎn)品，并發(fā)送宣傳材料，宣傳我們新產(chǎn)品的功能和特點。取得了良好的效果。12月2日，我借此機會去我兒子的學校向他們的老師介紹匯財通和保險業(yè)務。老師們爭先恐后地詢問匯財通的利率。一位顧客來到我們銀行，買了幾千元匯財通。在新的一年里，我為自己設定了新的目標。作為一名客戶經(jīng)理，我計劃從以下幾個方面對自己進行培訓，以提高我的整體素質一.道德方面作為一名客戶經(jīng)理，必須具備高尚的道德品質和責任感、強烈的事業(yè)心、正派的作風、嚴格的自律和自尊。第二，心理方面客戶經(jīng)理的心理應該成熟健康受過訓練，能夠理性地處理挫折和失敗。我們也應該積極進取。同時，他們還應該有很強的溝通能力，在語言、舉止、體格和氣質上有魅力。性格熱情開朗，語言幽默，處理困難問題靈活，業(yè)務操作謹慎負責Iii.操作方面客戶經(jīng)理應該有系統(tǒng)和扎實的業(yè)務知識。首先，我們應該熟悉銀行的貸款、存款、結算和中介業(yè)務知識。不僅必須掌握主要的商業(yè)知識，還必須熟悉不太流行的商業(yè)知識;我們不僅應該有高水平的政策理論，而且應該能夠具體介紹各種業(yè)務的操作流程。我們不僅要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，還要及時掌握新興業(yè)務。此外，客戶經(jīng)理還應具備法律知識和經(jīng)濟知識，尤其是綜合運用各種知識為客戶提供各種投資和財務規(guī)劃選擇的能力。